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E se...

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E se una importante banca americana avesse grosse perdite accumulate su derivati finanziari? E se...

Noi abbiamo il paracadute e tu no..!!

Noi abbiamo il paracadute e tu no..!!

Non so perché ma mi è venuta in mente quella vignetta delle Sturmtruppen del mitico...

Il destino del parco buoi

Il destino del parco buoi

I dati di bilancio presentati dalle maggiori società di gestione del risparmio, hanno...

Una situazione dracmatica

Una situazione dracmatica

Quella greca? Macchè! La situazione greca è chiarissima. La Grecia è fallita,...

Filmati

A volte capire l'economia è facile come guardare un film al cinema...   Tanto per...

  • E se...

    E se...

    Venerdì, 09 Gennaio 2015 19:03
  • Noi abbiamo il paracadute e tu no..!!

    Noi abbiamo il paracadute e tu no..!!

    Sabato, 07 Febbraio 2015 19:05
  • Il destino del parco buoi

    Il destino del parco buoi

    Lunedì, 04 Maggio 2015 19:05
  • Una situazione dracmatica

    Una situazione dracmatica

    Venerdì, 05 Giugno 2015 15:15
  • Filmati

    Sabato, 13 Giugno 2015 07:11

Non categorizzato

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Portafoglio anti crisi

Tutte le analisi fin qui svolte avevano come risultato finale la considerazione che i mercati finanziari fossero gonfiati in maniera irreale dalle politiche folli di governi e banche centrali. Tutti gli aiuti monetari sono finiti sui mercati invece che nell'economia reale. I mercati obbligazionari ed aziuonari hanno raggiunto così dei livelli record di prezzo, toccati i quali l'investimento nei classici strumenti finanziari dava bassi margini di ulteriore guadagno ed alti rischi di perdite in caso di ribassi dei prezzi.

Questa situazione non poteva andare avanti all'infinito e quindi era naturale che si dovesse assistere ad un calo dei mercati che sarebbe stato tanto più violento quanto più fosse cresciuta la bolla.

Per proteggersi in questa fase di mercato, gli strumenti adatti sono gli Etf, fondi di investimento acquistabili tramite il trading on line, che hanno una ampia gamma di possibilità di investimento in mercati molto diversificati, veloci da negoziare, da vendere rapidamente in caso di cambio di direzione del mercato, con un bassissimo costo di negoziazione e di gestione.

 

Ho assemblato un portafoglio semplice di 4 Etf, che in passato hanno dimostrato di poter essere efficienti in fasi come queste che stiamo vivendo di ribassi di mercato. Ho aspettato ad acquistarli perchè ho voluto attendere la rottura di alcune soglie di supporto particolarmente significative, aspettando la definizione di un chiaro trend di mercato. Ciò significa che superati questi livelli (in questi giorni) ci possiamo immagfinare di essere solo all'inizio di una fase di ribasso abbastanza duratura.

I quattro Etf investono in oro fisico, da sempre considerato bene rifugio che sale di prezzo durante le crisi di mercato, e su strategie che consentono di guadagnare in caso di ribasso dei prezzi di BTP, dell'indice FTSE-MIB di Borsa Italiana e dell'indice EuroStoxx 600 delle banche europee.

I grafici seguenti dimostrano visivamente l'andamento degli ultimi tempi.

Il dato numerico ci dice che da inizio anno l'Etf sull'oro ha guadagnato il 6,4%, lo short (ribasso) sul BTP ha perso l'1%, lo short sul Mib ha guadagnato il 22,3% mentyre lo short sulle banche europee ha guadagnato il 23,3%.

 

JE00B1VS3770 Etfs. Physical GOLD

oro1
FR0011023621 Lyxor Ucits Etf. Daily double short BTP

btp
FR0010446146 Lyxor Ucits Etf. FTSE MIB daily short bear

mib
LU0322249037 DB x-tr Ucits Etf. STX600 BANK short daily

 bank

 

Questionario Standard and Poors

Il questionario è liberamente tratto e tradotto dal sito Standard and Poors

Conosci le basi della finanza?

Hai un po’ di soldi da parte. E' più sicuro investirli in un solo strumento finanziario o in tanti diversi?

  1.  Un solo strumento finanziario 
  2. Tanti strumenti finanziari diversi
  3.  Non lo so                                                                                            

 

Supponi che nei prossimi 10 anni il prezzo delle cose che compri raddoppi. Se anche il tuo stipendio raddoppia, potrai acquistare:

  1.  Meno di quello che compri oggi                                     
  2. Esattamente quello che compri oggi                             
  3. Più di quello che compri oggi                                         

               

Hai bisogno di un prestito da 100 euro. Per ripagarlo hai due strade: pagare 105 euro oppure 100 euro + il 3%. Qual è la più conveniente?

  1. 105 euro
  2. 100 euro + 3%
  3.  Non lo so                                                                                                           

 

Supponi di depositare i soldi in una banca che per due anni ti dà un interesse annuo dell'1%. La banca:

  1.  Nel secondo anno aggiungerà al tuo conto più soldi di quanti ne aggiungerà il primo anno  
  2.  Aggiungerà al conto la stessa somma ogni anno         
  3. Non lo so                                                                            

               

Supponi di avere 100 euro in un conto bancario e che la banca aggiunga un 10% di interessi annui. Quanti soldi avrai dopo cinque anni se non ne ritiri?

  1.  Più di 150                                                           
  2. Esattamente 150                                               
  3. Meno di 150                                                      
  4. Non lo so                                        

 

                                   Vuoi conoscere le risposte?  Clicca

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Le risposte esatte sono 

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Se hai collezionato molti "non so" o non hai le idee chiare contattami Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.

 

Amar-cord

http://www.ilfattoquotidiano.it/2015/10/13/processo-alle-agenzie-di-rating-e-a-trani-che-si-decide-chi-fece-cadere-b/2122007/

Investire. Come, quando, perché

In un mondo dove i tassi di interesse sono vicino allo zero (positivi, ma anche negativi) come deve comportarsi il singolo risparmiatore?

 

Partiamo da alcune considerazioni:

- non esistono più rendimenti tranquilli;

- qualsiasi strumento finanziario può essere soggetto ad oscillazioni del prezzo, sia positive che negative;

 

Ciò é logico e naturale, se considero che investire denaro significa comprare qualcosa a prezzo basso per rivenderlo dopo un certo periodo di tempo ad un prezzo più alto.

Domanda: esiste qualcosa che ha un prezzo che sale sempre?

Controdomanda: Esiste qualcosa in natura che cresce sempre?

 

Se quindi sono alla ricerca di un rendimento, e quelle le considerazioni di riferimento, ho due possibilità:

- evito le oscillazioni di prezzo (quindi non investo, rinuncio al rischio e al potenziale rendimento)

- investo cercando di sfruttare le oscillazioni di prezzo a mio vantaggio.

 

Se invece decido di investire, gli obiettivi devono essere due ed estremamente semplici:

- sfruttare le fasi di oscillazione positiva dei prezzi;

- ridurre il rischio delle fasi di forte oscillazione negativa dei prezzi.

 

Come si può fare?

Sapendo quali sono le risorse disponibili, bisogna definire gli obiettivi di investimento, definire il tempo a disposizione ed infine scegliere una strategia.

 

 

 

INVESTIRE. PERCHE'

Perché ogni giorno il denaro perde valore a causa dell'inflazione.

Quello che oggi costa 100 € domani costerà 102 € se l'inflazione è al 2%.

Quindi le mie 100 € senza fare niente perdono sicuramente di valore.

 

INVESTIRE. COME, QUANDO

Molte possono essere le esigenze di un risparmiatore riguardo al proprio denaro, ma tutte possono essere riassunte nel bisogno di:

- risparmiare, mettere da parte un capitale se non c'è già di partenza;

- gestire, far rivalutare un capitale già esistente;

- distribuire, incassare periodicamente una parte del capitale per incrementare il proprio reddito disponibile alla spesa.

 

In ogni caso l'investimento deve essere valutato su due parametri:

- rendimento, rapporto tra il valore del capitale finale ed il valore del capitale iniziale misurato nell'arco di un anno;

- rischio, probabilità che il risultato finale sia diverso da quello previsto, sia in positivo che in negativo.

 

Nella scelta dello strumento d'investimento, non potendo fare affidamento su fantomatiche previsioni future, bisogna valutare l'andamento di rendimento e rischio nell'esperienza reale degli anni precedenti, possibilmente su un arco di tempo abbastanza lungo e rapportato all'esigenza futura.

 

RISPARMIARE

Si realizza con un piano di accumulo, compro tutti i mesi una quota di uno strumento finanziario a prezzi ogni volta diversi, che potranno essere più alti o più bassi. Il prezzo di acquisto dell'investimento non sarà quello iniziale bensì una media di tutti i prezzi di acquisto realizzati nel tempo.

Nel piano di accumulo l'attesa di rendimento è spostata al lungo periodo (sarebbe inutile avere un alto rendimento all'inizio su un piccolo capitale), col vantaggio di poter affrontare le fasi negative acquistando con la stessa somma un maggior numero di quote di investimento ad un prezzo più basso, e vendere realizzando nel momento in cui si verifica il rialzo dei prezzi, in qualsiasi momento accada.  

 

 

 

GESTIRE

 

 

DISTRIBUIRE

 

 

 

 

Gianni Di Noia

Tana libera tutti 2.0

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Era il 2011. In una calda estate, l'analisi dello sviluppo della crisi (Aspettando il tana libera tutti) portava ad evidenziare come solo un bel "tana libera tutti" di adolescenziale memoria avrebbe forse risolto qualche problema. Il decreto in approvazione oggi per salvare le banche conferma ciò che già allora era evidente. 20...

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Di chi è la colpa della scellerata situazione delle banche italiane? Su questo si sono punzecchiati Renzi e Monti in questi giorni, “è colpa tua, no è tua…”. Uno spettacolo poco carino visto che le conseguenze della debolezza delle banche le stiamo pagando tutti. Per capirci qualcosa bisogna mettere in...

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C'era una volta Roma Caput Mundi, una volta... Da allora è stato un via vai di invasori, che andavano e venivano, unni, visigoti, longobardi, arabi, francesi, germanici, normanni, spagnoli, turchi, inglesi, americani... Ne ho dimenticato qualcuno?  Non lo so. Ma è indubbio che sono secoli che stiamo sotto schiaffo degli...

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Con la Brexit, cambia la storia del mondo. E in fasi come queste il mercato cambia velocemente direzione. Può il risparmiatore medio restare fermo a fare il cassettista? Assolutamente no! E in questo momento le scelte di investimento si devono valutare. Se la tua banca, il tuo consulente, hanno sbagliato le decisioni operative, allora...

CASELLLLANTEEEEEEEE!!!!!!!

CASELLLLANTEEEEEEEE!!!!!!!

Vi ricordate la barzelletta del casellante? Finiva con l'urlo "Senti che botto!" mentre il treno stava arrivando. E il botto è forte per molti aspetti. Il popolo inglese ha votato a favore dell'uscita dall'Unione Europea. Nonostante la morte della deputata, nonostante i mercati finanziari che scommettevano per il contrario, nonostante...

E' un momento d'oro!!!

E' un momento d'oro!!!

E' un momento d'oro, o almeno potrebbe esserlo (a breve, molto a breve). Ci sarà pure la crisi, la Brexit, la... quello che vi pare, ma c'è sempre un'alternativa da valutare! Gianni Di Noia

Ita vs Gb (2° tempo)

Ita vs Gb (2° tempo)

Secondo grafico per analizzare le differenze. Sono gli indici Thomson Reuters relativi ai titoli governativi a 10 anni di Stati Uniti, Germania, Italia e Gran Bretagna da inizio anno ad oggi. Chi guadagna di meno? Gianni Di Noia    

Ita vs GB

Ita vs GB

Siamo in tempo di Europei, ed allora proviamo a buttare giù qualche provocazione. Nel grafico possiamo vedere la borsa italiana e quella inglese da inizio anno ad oggi. Tutti parlano di rischio Brexit, ed a crollare è la borsa italiana. Tutto a posto? Gianni Di Noia

Whatever it takes... uselessly

Whatever it takes... uselessly

L’atteso incontro del Board della BCE si è concluso ieri con le parole di Mario Draghi che ha annunciato a sorpresa alcuni interventi per favorire la ripresa economica e la ripresa dell’inflazione:1) Il tasso di riferimento BCE scende dallo 0,05% allo 0%;2) Il tasso sui prestiti marginale BCE scende dallo 0,30% allo 0,25%;3) Il...

Prenditela pure la mia casa...

Prenditela pure la mia casa...

E se domani smettessi di pagare il mutuo, il mutuo della casa comprata nel dicembre 2006, che finanziava il 100% del prezzo di 300.000 € della casa ad un tasso del 5,5%, pagata quando i prezzi delle case erano all'apice della bolla, sulla quale casa tu banca hai messo una ipoteca del 200%, casa che oggi vale a malapena 200.000...

MA CHI GLIELO DICE AI RISPARMIATORI?

MA CHI GLIELO DICE AI RISPARMIATORI?

Titolava così qualche tempo fa in prima pagina l'inserto settimanale del Sole 24 Ore. Allora la cosa da dire era l'introduzione delle norme sul bail-in.Oggi molte altre sarebbero le cose da dire al popolo dei risparmiatori sempre più disorientato da salvataggi/fallimenti bancari e crisi dei mercati. Un popolo che per anni ha dormito...

Il destino del parco buoi

Il destino del parco buoi

Qualche amico mi chiede perchè non ho scritto in questi giorni turbolenti. Rispondo semplicemente che c'era ben poco da dire... oltre a quanto già detto con largo anticipo. Ad esempio... Era il maggio 2015, si parlava di banche che facevano record di raccolta, di investitori attratti da prezzi alti, i prodotti che andavano di...

Guardie e ladri

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Ricostruiamo la storia: 1) Dei banditi vogliono andare a rubare a casa dei ladri(Nasce l'ISIS per cacciare via il dittatore Assad dalla Siria) 2) Il colpo dei banditi non riesce e mettono a ferro e fuoco tutto il quartiere (L'ISIS non riesce a cacciare Assad e si prende mezzo Iraq e mezza Siria creando il Califfato) 3) Interviene la...

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Molti di voi non avranno mai sentito parlare del Margin Debt. E' un dato pubblicato dal Nyse, la borsa newyorkese, che indica la quantità di denaro preso a prestito per acquistare titoli azionari, prendendo come garanzia gli stessi titoli acquistati. Un dato in crescita indica una tendenza all'acquisto dei titoli azionari, normalmente...

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E' di oggi la notizia (ansa.it ) della occupazione della miniera di bauxite da parte dei lavoratori messi in mobilità dalla società greca S&B Industrial Minerals. Apparentemente può sembrare una delle tante notizie dello stato di crisi dell'Italia, assume invece un altro valore se collegata ad alcuni aspetti meno noti ai...

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Pompa! Dio bono, come pompa il pippero!Piu' umano, piu' vero. E' un ballo sincero......State ruotando le dita?State unendo le falangi? State stringendoamicizia con persone che hanno il coloredella pelle diverso dal vostro? Bravi.Ora e' il momento di cantare a squarciagola:Ramaya, Ramaya, Ramaya rarra'. Ricordate Elio e le storie tese? Piu'...

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Dopo una settimana di terremoto sui mercati finanziari e dopo il puntuale rimbalzo potremmo discutere delle logiche illogiche dei mercati, ma di questo ho già parlato ieri. Mi veniva però da riflettere sui toni catastrofistici degli organi di (dis)informazione italiani. Dopo il lunedì "nero" è arrivato il...

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Cosa succede in città?

Conta sì il denaroaltro che no!!me ne accorgo soprattutto quando...quando non ne ho!Conta sì il denaro... altro che...Altro che CHIACCHERE!!! Cosa succedecosa succede in cittàc'è qualche cosa...Qualcosa che non va!!!Guarda Lì, guarda Làche CONFUSIONE...Guarda lì, guarda là... che...

Il paradosso del QE

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Mentre la Grecia vive le ore drammatiche del referendum sull’Euro, prosegue la guerra valutaria tra le banche centrali mondiali per affrontare una crisi che evidentemente non è solo greca. Venerdì la banca centrale svedese ha nuovamente tagliato i tassi di interesse che già erano negativi, portandoli dal -0,25% al...

E' facile fare i greci col culo degli altri!

E' facile fare i greci col culo degli altri!

Venghino signori, venghino! Lo spettacolo sta per cominciare. Da domani i greci mangeranno pane e democrazia, vedremo presto se si sazieranno. Quanta gente ad osannare il coraggio del popolo greco! Un popolo che ha il coraggio di resistere ai burocrati europei. Adesso se la vedranno con gli speculatori! Non so cosa sia peggio.La democrazia...

2009

8 gennaio Germania: il Governo annuncia la sottoscrizione attraverso SoFFin (fondo governativo per la stabilizzazione dei mercati finanziari) di un aumento di capitale di Commerzbank per 10 miliardi di euro, diventando così il primo azionista della banca. 15 gennaio Irlanda: il Governo annuncia la nazionalizzazione...

2008

17 febbraio GB: Northern Rock viene nazionalizzata. 1 marzo USA: American International Group (AIG) annuncia perdite per 5,3 miliardi di dollari nel quarto trimestre del 2007, dovute a svalutazioni per 11,12 miliardi nei derivati e titoli legati ai mutui subprime. 13 marzo USA: Bear Stearns viene salvata da JP...

2007

2007 PRIMI SEGNALI ANTICIPATORI DELLA CRISI DEI MUTUI SUB-PRIME 8 febbraio USA: HSBC e New Century Financial Corp. annunciano pesanti perdite nel proprio portafoglio subprime. 14 giugno USA: Bear Stearns (broker in titoli derivanti da securitisation) annuncia difficoltà di due suoi hedge fund per investimenti in titoli...

2012

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2014

2011

2010

Società

 

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